金融監(jiān)管總局：養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點地區(qū)擴大至全國
更新時間：2025/10/31 10:06:16 來源：新華社
經(jīng)濟頻道
金融監(jiān)管總局10月30日對外發(fā)布關(guān)于促進養(yǎng)老理財業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展的通知，明確將穩(wěn)步擴大養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點，自通知印發(fā)之日起，養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點地區(qū)擴大至全國，試點期限三年。
通知提出，不斷完善養(yǎng)老理財產(chǎn)品設(shè)計，鼓勵試點理財公司發(fā)行10年期以上，或者最短持有期5年以上等長期限養(yǎng)老理財產(chǎn)品。支持試點理財公司依法在養(yǎng)老理財產(chǎn)品購買、贖回、分紅等方面進行靈活設(shè)計，更好匹配投資者個性化養(yǎng)老需求。
通知明確，適度提高產(chǎn)品流動性。依托現(xiàn)有市場及金融基礎(chǔ)設(shè)施，研究建立養(yǎng)老理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等服務(wù)機制，滿足投資者罹患重大疾病等情形下流動性需求。
圍繞探索提供多樣化養(yǎng)老金融服務(wù)，通知要求，為投資者提供養(yǎng)老理財賬戶服務(wù)。支持試點理財公司為每位投資者開立養(yǎng)老理財賬戶，記載投資者持有養(yǎng)老理財產(chǎn)品份額及其變動情況，協(xié)助投資者做好養(yǎng)老資金儲備和規(guī)劃。
通知指出，積極支持養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持理財公司投資與養(yǎng)老特征相匹配的長期優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，通過適當(dāng)方式參與投資國家重大工程和重大項目建設(shè)，加大對健康產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)和銀發(fā)經(jīng)濟的支持力度。支持理財公司在風(fēng)險可控前提下，綜合考慮養(yǎng)老理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的風(fēng)險收益特征與投資者的風(fēng)險偏好，實現(xiàn)經(jīng)濟效益與社會效益相統(tǒng)一。支持理財公司在堅守職能定位、依法合規(guī)的前提下，以債券、股票、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)和衍生品等多種方式投資養(yǎng)老領(lǐng)域資產(chǎn)。
此外，通知提出健全長期考核機制。理財公司應(yīng)當(dāng)堅持長期投資、價值投資理念，建立健全長期考核機制，將投資者長期投資收益等納入投資人員和銷售人員考核評價和薪酬體系，不得單一使用當(dāng)期收益、短期收益或規(guī)模排名等評價標(biāo)準(zhǔn)。
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金融監(jiān)管總局10月30日對外發(fā)布關(guān)于促進養(yǎng)老理財業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展的通知，明確將穩(wěn)步擴大養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點，自通知印發(fā)之日起，養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點地區(qū)擴大至全國，試點期限三年。
通知提出，不斷完善養(yǎng)老理財產(chǎn)品設(shè)計，鼓勵試點理財公司發(fā)行10年期以上，或者最短持有期5年以上等長期限養(yǎng)老理財產(chǎn)品。支持試點理財公司依法在養(yǎng)老理財產(chǎn)品購買、贖回、分紅等方面進行靈活設(shè)計，更好匹配投資者個性化養(yǎng)老需求。
通知明確，適度提高產(chǎn)品流動性。依托現(xiàn)有市場及金融基礎(chǔ)設(shè)施，研究建立養(yǎng)老理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等服務(wù)機制，滿足投資者罹患重大疾病等情形下流動性需求。
圍繞探索提供多樣化養(yǎng)老金融服務(wù)，通知要求，為投資者提供養(yǎng)老理財賬戶服務(wù)。支持試點理財公司為每位投資者開立養(yǎng)老理財賬戶，記載投資者持有養(yǎng)老理財產(chǎn)品份額及其變動情況，協(xié)助投資者做好養(yǎng)老資金儲備和規(guī)劃。
通知指出，積極支持養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持理財公司投資與養(yǎng)老特征相匹配的長期優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，通過適當(dāng)方式參與投資國家重大工程和重大項目建設(shè)，加大對健康產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)和銀發(fā)經(jīng)濟的支持力度。支持理財公司在風(fēng)險可控前提下，綜合考慮養(yǎng)老理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的風(fēng)險收益特征與投資者的風(fēng)險偏好，實現(xiàn)經(jīng)濟效益與社會效益相統(tǒng)一。支持理財公司在堅守職能定位、依法合規(guī)的前提下，以債券、股票、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)和衍生品等多種方式投資養(yǎng)老領(lǐng)域資產(chǎn)。
此外，通知提出健全長期考核機制。理財公司應(yīng)當(dāng)堅持長期投資、價值投資理念，建立健全長期考核機制，將投資者長期投資收益等納入投資人員和銷售人員考核評價和薪酬體系，不得單一使用當(dāng)期收益、短期收益或規(guī)模排名等評價標(biāo)準(zhǔn)。
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